Qui nous sommes
Depuis 2019, nous aidons les particuliers et les entrepreneurs à bâtir une relation plus saine avec l'argent. Pas de recettes miracles, juste des méthodes pratiques qui marchent dans la vraie vie.
Notre histoire commence par un constat simple
En 2019, après avoir passé quinze ans dans le conseil financier traditionnel, j'ai réalisé quelque chose qui me dérangeait. Les cabinets promettaient des plans sophistiqués, mais les gens restaient perdus face à leurs finances quotidiennes.
J'ai quitté mon poste de directeur associé pour créer wanalilexao. L'idée était claire : proposer un accompagnement qui respecte vraiment la réalité des gens. Leurs contraintes, leurs objectifs, leurs peurs aussi.
Aujourd'hui, nous travaillons avec plus de 340 clients en Provence. Des commerçants qui veulent sécuriser leur retraite, des jeunes couples qui achètent leur premier bien, des entrepreneurs qui jonglent entre investissement et trésorerie.
Ce qui guide notre travail au quotidien
Transparence totale
Nous expliquons chaque recommandation en français normal. Pas de jargon financier pour impressionner, juste des choix clairs avec leurs avantages et leurs limites.
Adaptation réelle
Votre situation évolue, votre stratégie aussi. On révise ensemble tous les six mois pour ajuster ce qui doit l'être. Rien n'est figé dans le temps.
Vision long terme
On construit des bases solides plutôt que de courir après les tendances. Les décisions financières intelligentes demandent du temps pour porter leurs fruits.
Une équipe à taille humaine
Nous sommes quatre conseillers permanents, chacun spécialisé dans un domaine précis. Ça nous permet d'approfondir vraiment les sujets au lieu de rester en surface.
Alban Desforge
Fondateur et stratège patrimonial
Vingt ans d'expérience dans la gestion de patrimoine, dont dix en clientèle privée chez un grand établissement bancaire. J'ai créé wanalilexao parce que je voulais travailler différemment. Moins de clients, plus de temps pour chacun. Mon domaine de prédilection reste l'optimisation fiscale pour les entrepreneurs et les professions libérales.
En dehors du bureau, je passe mes week-ends dans le Luberon à restaurer une vieille bergerie. Ça m'apprend la patience, qualité essentielle quand on parle d'investissement à long terme.
Comment nous travaillons concrètement
Notre méthode s'appuie sur quatre piliers que nous adaptons selon votre profil. Certains clients ont besoin des quatre dès le départ, d'autres commencent par un ou deux aspects seulement.
Diagnostic sans complaisance
On commence par poser les choses à plat. Vos revenus, vos charges fixes, vos dettes éventuelles, vos projets aussi. Cette première étape prend généralement deux rendez-vous d'une heure trente. C'est le moment où beaucoup de clients réalisent où part vraiment leur argent chaque mois.
Plan d'action progressif
Pas question de tout chambouler d'un coup. On établit des priorités réalistes étalées sur six à douze mois. Certaines actions sont simples et rapides, d'autres demandent plus de préparation. L'important c'est que vous compreniez chaque étape et son utilité.
Suivi régulier et ajustements
On se voit tous les trois mois minimum. Entre deux rendez-vous, vous pouvez nous joindre par email ou téléphone si quelque chose change dans votre situation. Un héritage imprévu, une opportunité professionnelle, une dépense importante à prévoir... tout ça mérite qu'on en discute rapidement.
Formation continue
L'objectif final reste votre autonomie. On organise des ateliers thématiques chaque trimestre : fiscalité des revenus fonciers, transmission de patrimoine, stratégies d'investissement... Ces sessions de deux heures sont ouvertes à tous nos clients sans frais supplémentaires.
